При поставке Личного кабинета (ICO платформы) мы используем сотни разных опций и настроек под клиента. Ниже описывается, какие сценарии для KYC/AML процедур мы предлагаем, как работает Whitelist и т.д. Если кратко — мы поддерживаем ЛЮБЫЕ сценарии. Многие описанные ниже программы можно изменить прямо во время ICO, т.к. большинство описанных опций «Пауза обмена», «Персональная заморозка» и Promocode действуют и так постоянно.
Жесткий сценарий KYC
Часто бывает, что когда к нам приходит клиент, его уже напугали суровые юристы. Тогда клиент просит нас реализовать жесткую модель KYC. Это значит — сначала покупатель должен обязательно на стороннем ресурсе (KYC-провайдер на выбор клиента) пройти регистрацию и идентификацию своей личности. Только после некоторой паузы (от 30 минут до 1 дня) KYC-провайдер одобряет покупателя и тот может вернуться в Личный кабинет, чтобы купить токены.
Минусы жесткого сценария очевидны: резкое снижение конверсии желающих платить (их и так мало), пользователь не всегда обладает нужными документами, либо он просто забудет, что делал — начнет проходить KYC и не захочет или забудет его завершить. По этой же причине мы реализовали свой кабинет не так, как все. В чужих продуктах пользователь идет в Личный кабинет и сразу натыкается на «забор» — без регистрации не войти. Очевидно, большинству регистрироваться лень. Конверсия обрушена до нуля. Мы открыли все страницы Личного кабинета, чтобы хоть как-то удержать пользователя на сайте и продемонстрировать богатство функционала. Мы даже покажем ему частично платежные реквизиты, чтобы тот видел, что от возможность оплаты отделяешь лишь один мелкий шаг — простая регистрация. Поэтому, когда пользователь решается на регистрацию, не нужно его огорчать другой стеной — KYC.
Мягкая модель KYC
Решать, нужен ли жесткий сценарии — дело клиента. Из практики очевидно — не нужен. Лучше собрать много денег и потом решать проблему принуждения своих покупателей к KYC, чем отгородиться ото всех сложной регистрацией и остаться без денег. Не смотря на запугивания юристов, которые переигрывают, вопрос сбора является первостепенным. При этом CryptoB2B ни в коем случае не призывает нарушать закон, всего лишь предлагая вам на выбор разные варианты.
Самый мягкий сценарий — вообще нет KYC (кроме почты — она нужна). Не практикуем, но способ доступен. К примеру, можно не спрашивать покупателя ни о чем, принимать анонимные валюты Monero или Zcash (поддерживаем) и обеспечить невероятную анонимность, если именно она вам нужна. Это подойдет для поклонников TOR и схожих технологий темной стороны интернета.
Оптимальная модель KYC с вариациями
Относительно мягкий сценарий: мы спрашиваем у покупателя все его данные, включая паспорт, но позволяем пропустить этот этап. Т.е. рекламируем кнопку «ПРОПУСТИТЬ KYC». Покупатель в курсе про требование, но легко его может обойти и купить токены. Наш смарт контракт выпускает замороженные токены — они переводятся покупателю, но тот не может их перевести далее. Соответственно, у основателя после ICO будет много времени, как именно надавить на пользователей, уклонившихся от KYC. В крайнем случае заложена возможность вернуть деньги и откатить транзакцию, если кто-то будет уклоняться от KYC.
Десятки промежуточных решений. Например, KYC в неявном виде проходит покупатель во время оплаты по кредитной карте. При этом KYC для крипты не нужно. Или KYC зависит от порога суммы — небольшие суммы без проверки, большие покупки — принудительная KYC.
Как опции к сценариям идут варианты возврата токенов. Можно все токены разом поставить на паузу или снять с нее. Можно заморозить всех, а разморозить индивидуально, после прохождения KYC. Можно замораживать только уклоняющихся от KYC. Помимо заморозки можно применять сжигание токенов. Можно совмещать эти действия по датам, закладывая условия внутрь смарт контракта.
Итого, наиболее простой и комфортный сценарий KYC:
- Вы проводите ICO, предлагаете всем добровольно заполнить KYC, но кнопка «Пропустить KYC» позволяет его пропустить
- Вы не препятствуете пользователям, чтобы тем могли заплатить
- Получив токены, пользователь не сможет их куда-то перевести — действует общая «Пауза обмена», предотвращая спекуляцию токенами во время ICO
- Когда ICO заканчивается, «Паузу обмена» сразу не снимают. Обычно ее снимают через 2-8 недель.
- Это время вы тратите на то, чтобы убедить ваших пользователей пройти KYC.
- Если вы хотите, то сможете тех, кто уклонился от KYC, персонально заморозить или сжечь им токены (и деньги вернуть). Затем снять с «Паузы обмена».
- Сжечь токены — окончательно отметить оплату покупателя (вернуть деньги). Заморозить токены — надеется, что покупатель пройдет KYC, но неизвестно когда. При сжигании токенов общая эмиссия уменьшается, при заморозке — нет. Вы можете выбирать любой сценарий.
Просим клиентов не беспокоиться об обилии параметров, о всех нюансах мы рассказываем по время работы.
WhiteList / WaitList в Личном кабинете
Эта опция пришла из далекого 2016-2017 года, когда было много ажиотажных ICO и многим не хватало токенов из-за дефицита. Поэтому была придумана опция — лист ожидания или WaitList, где нужно было указать свой email и желаемую сумму инвестирования. Далее, когда ICO начиналось, часть людей (первых из списка) помещали в WhiteList и предлагали им сделать эту инвестицию. Те, кто не попал даже в WaitList (не говоря о WhiteList), оставалось лишь сожалеть.
С осени 2017 ажиотаж спал и листы ожидания полностью утратили свой смысл. Однако, многие клиенты хотят их запустить. Это может показать потенциальным покупателям, что у ICO наблюдается ажиотаж. Разумеется, мы поддерживаем опцию таких листов.
Мы позволяем потенциальному клиенту зарегистрироваться в Личном кабинете и тем самым включить себя в лист ожидания. Мы можем спросить, сколько денег он планирует инвестировать. Это уже даст вам много маркетинговой информации. Далее, при желании клиента, мы можем обеспечить WhiteList — оплатить смогут только те, кто будет одобрен. Либо, данные люди получают особый бонус, например +10% токенов.
Возможны любые другие схожие сценарии и их комбинация. Например, запись в WhiteList могут проводить ваши маркетинговые партнеры на их сторонних сайтах. Тем самым они стимулируют покупателей дополнительным бонусом, а так же вы с ними еще дополнительно можете рассчитаться за привлеченных покупателей.
Аналогичным образом работает реферальная программа, но с небольшими чисто маркетинговыми отличиями. Она тоже обеспечивать выплату бонуса в виде токенов, иным образом.
Промокоды и любого рода списки
Промокоды являются аналогом WhiteList. Если вы как-либо пометите покупателя, то ему можно начислить дополнительный бонус при покупке токенов. Обычно это называется промокодом и действует на сайтах маркетинговых партнеров вашего проекта. Мы поддерживаем этот функционал.
KYC и Whitelist
Все опции выше можно объединить и допускать до оплаты только тех, кто пройдет KYC.